Recensione Gocardless, Cos’è: Addebito Ricorrente Online Senza Carta Bancaria

🎯Tariffe, Funzionalità, Opinioni e Alternative GoCardless 2024

Utilizzato da oltre 75.000 aziende in tutto il mondo, GoCardless Italia, con sede a Londra, sta rivoluzionando le transazioni finanziarie collaborando con più di 2.300 banche.

In breve, GoCardless offre:

• ✅ Facilità negli Addebiti SEPA: Transazioni semplificate senza necessità di una carta di credito.
• ✅ Adattabilità: Ideale per aziende di tutte le dimensioni, dai freelance alle grandi imprese.
• ✅ User-Friendly: Perfetto per freelance, lavoratori autonomi e consulenti grazie alla sua semplicità d’uso.
• ✅ Economico : Costi competitivi per una soluzione conveniente.
• ✅ Gestione dei Pagamenti Ottimizzata: Riduzione dei ritardi nei pagamenti grazie all’automazione e all’efficienza del processo di riscossione.

Specializzato in addebiti automatici, offre una soluzione efficiente per la gestione dei pagamenti ricorrenti e una tantum, il tutto senza carta bancaria. La sua metodologia rappresenta un’alternativa economica ai pagamenti con carta, riducendo sensibilmente i costi di gestione.

Ma GoCardless rappresenta davvero la scelta migliore per la gestione dei tuoi addebiti automatici?

Scopri un’analisi dettagliata delle offerte GoCardless, delle sue funzionalità, tariffe e costi associati, insieme al mioo verdetto finale.

💳 Descrizione Completa dello Strumento GoCardless

Cos’è GoCardless?

Fondato nel 2011, GoCardless è un leader mondiale nei pagamenti ricorrenti e negli addebiti automatici. Operando in oltre 30 paesi e collaborando con più di 55.000 partner, GoCardless ha rivoluzionato il modo in cui le aziende gestiscono pagamenti ricorrenti e addebiti SEPA.

Questo strumento si integra agevolmente con le pagine di pagamento aziendali, rappresentando un’alternativa efficiente ai sistemi tradizionali come Stripe. La sua funzionalità principale è semplificare la raccolta dei pagamenti, riducendo i tempi e aumentando l’efficacia. Inoltre, offre un’elevata personalizzazione grazie a una solida API, che consente una connessione fluida tra il software di fatturazione aziendale e la piattaforma GoCardless.

Integrazione di GoCardless

Spécialisée dans les solutions fintech, GoCardless embrasse l’Open Banking et est compatible avec de nombreux logiciels de comptabilité et de gestion de la relation client (CRM), tels que Xero, QuickBooks, Sage et Chargebee. Cette interopérabilité étendue permet aux entreprises de toutes tailles, et en particulier celles du secteur du commerce électronique, d’intégrer facilement GoCardless dans leurs écosystèmes existants.

Specializzato in soluzioni fintech, GoCardless abbraccia la filosofia dell’Open Banking ed è compatibile con una vasta gamma di software per la contabilità e gestione delle relazioni con i clienti (CRM), come Xero, QuickBooks, Sage e Chargebee. Questa vasta flessibilità consente alle aziende di ogni dimensione, specialmente nel settore e-commerce, di integrare facilmente GoCardless nei loro sistemi esistenti.

Grazie alle estese integrazioni con piattaforme come Zuora e Salesforce, GoCardless si è affermato come una soluzione indispensabile per le aziende che desiderano ottimizzare la gestione dei pagamenti ricorrenti.

Outils de Paiement Similaires à:

💰 Prezzi e Costi di GoCardless

Les forfaits tarifaires GoCardless sont conçus pour les entreprises de différentes tailles et besoins. Outre les trois offres groupées principales, il existe également la possibilité d’une tarification personnalisée basée sur le volume.

Piano Standard

Le forfait Standard ne comporte aucun frais mensuel et les utilisateurs peuvent « payer au fur et à mesure », ce qui signifie qu’ils ne seront facturés que par paiement – aucun autre coût caché n’est inclus. De plus, le forfait standard permet aux utilisateurs de collecter des paiements récurrents, variables, ponctuels et internationaux.

Avec l’offre standard, les professionnels peuvent intégrer la passerelle avec des logiciels partenaires ou l’utiliser via un tableau de bord ou une intégration personnalisée. Ils peuvent également concevoir une page de paiement avec le logo de leur entreprise.

Frais de Paiement Gocardless Offre Standard

Frais de transaction Offre Standard sans TVA	Par Transaction
Frais de transaction nationale et Eurozone Pour les paiements supérieurs à 2 000 €, les utilisateurs devront payer des frais supplémentaires de 0,3 %.	1.0%+ €0.20
Plafond (seulement sur les transactions nationales)	€2.00
Frais de transaction internationale conversion de devise incluse	2.0% + €0.20
Frais de remboursement	€0.30
Frais de rejet de paiement: Les frais de rejet de paiement s’appliqueront uniquement si vous enregistrez plus de 15 rejets de paiement par mois.	€7.50

Prenons un exemple concret, j’ai un client X dans la zone Euro avec 100€ de maintenance par mois

• Montant par mois: 100€
• Frais de transaction = 1.0%+ €0.20 = 3€
• TVA 20% = 0.60€
• FRAIS TOTAL TVA INCLUS = 3.60€

Certes, cela représente 3,60€ par client et par mois, mais nous ne sommes pas à l’abri des impayés et retard de paiement: il faut les considérer comme des économies en termes de temps et d’effort, moins de stress. L’utilisation de GoCardless pour les freelances surtout, n’est pas seulement une question de coût, c’est un investissement dans l’efficacité et la tranquillité d’esprit.

En automatisant les prélèvements, on économise

• ✅un temps précieux autrefois consacré aux relances de paiement;
• ✅fini les échanges d’e-mails désagréables pour rappeler aux clients les paiements en retard;
• ✅cela aide également à éduquer les clients à respecter un rythme de paiement régulier;
• ✅on évite ainsi l’accumulation de factures qui peut générer une perception psychologique négative du client car perçu “trop cher” au vue du montant accumulé;

En fin de compte, activer cet outil est un choix gagnant-gagnant. Il ne s’agit pas seulement de réduire les frais, mais d’optimiser les processus, de gagner du temps et de créer une expérience de paiement plus fluide et professionnelle pour le client et le prestataire. L’avantage en termes de gestion du temps et de réduction des frictions dans la relation client n’a pas de prix.

Module complémentaire: Personnalisation de la Marque

Les professionels abonnés au module complémentaire falcutatifs paient 50€ par mois et bénéficient d’options de personnalisation supplémentaires pour leur page de paiement. Outre toutes les fonctionnalités Standard, l’offre peronsalisation de la marque propose également:

✅L’ajout de couleurs de votre marque aux pages de paiement
✅Personalisation des e-mails
✅Nom de votre organisation sur les relevés bancaires des clients à la place de GoCardless

Offre Advanced GoCardless

Enfin, les professionnels peuvent migrer vers le forfait Advanced et utiliser des fonctionnalités supplémentaires conçues pour maximiser l’expérience utilisateur. 

Outre toutes les fonctionnalités répertoriées dans le forfait précédent standard, le Plan Advanced vous donne accès à Success+, un outil utilisé pour sa capacité à récupérer et réduire les paiements échoués.

Principales Caractéristiques du Advanced Plan:

✅ Success+ pour la Récupération des Paiements : Récupérez en moyenne 70% des paiements échoués, améliorant ainsi votre trésorerie et l’expérience client. Success+ permet d’identifier et de retenter automatiquement les paiements échoués, avec un suivi des taux d’échec et de récupération via le tableau de bord GoCardless.

✅ Mandats Vérifiés : Vérifiez les détails d’un nouveau client et réduisez la fraude de manière fluide grâce aux Mandats Vérifiés.
✅ Expérience Client sur Mesure : pages de paiement personnalisées aux notifications par e-mail.

L’ Advanced Plan est la solution idéale pour les entreprises qui valorisent la fluidité des opérations de paiement, la réduction des échecs de transaction et une expérience client améliorée.

Offre Pro GoCardless

Le Pro Plan représente le nec plus ultra des solutions de paiement en ligne proposées par GoCardless, englobant toutes les fonctionnalités du plan avancé et débloquant l’accès à des options encore plus sophistiquées, comme Protect+.

Caractéristiques Clés du GoCardless Pro Plan :

✅ Protect+ pour une Protection Anti-Fraude Complète : Avec Protect+, vous bénéficiez d’une protection intégrale contre la fraude, permettant d’identifier, de contester et de surveiller les clients frauduleux, y compris en cas de rétrofacturations abusives.

Exploitant l’apprentissage automatique pour s’adapter spécifiquement à votre entreprise, Protect+ vous offre la possibilité de peaufiner vos paramètres pour trouver le juste équilibre entre l’expérience client et la gestion des risques, tout en automatisant la vérification des clients.

Le GoCardless Pro Plan est idéal pour les entreprises qui exigent la plus grande envergure en termes de fonctionnalités de paiement en ligne, offrant une protection avancée contre la fraude tout en permettant une gestion fine du risque et de l’expérience client.

Tarification personnalisée (basée sur le volume)

Les entreprises ayant un volume de transactions important sont en mesure de créer un plan personnalisé prenant en charge leurs modèles commerciaux uniques. Cependant, les entreprises intéressées doivent contacter l’équipe commerciale de GoCardless pour connaître les options disponibles dans le package personnalisé.

Certains avantages d’un plan tarifaire personnalisé basé sur le volume incluent l’utilisation de tarifs spécifiques au pays, une assistance prioritaire et une ingénierie de solutions de prévente.

🚦Avantages et Inconvenients de la solution de Paiement GoCardless

Dans l’ensemble, GoCardless fait partie des meilleures solutions disponibles pour gérer les prélèvements automatiques. Il s’agit d’une excellente option pour les entreprises ou freelance qui facturent des services ou qui disposent de modèles de paiement réguliers et de relations clients continues.

Cependant, malgré ses atouts, GoCardless présente des limites.

⭐Avis GoCardless Clients sur le Web

Il existe de nombreux avis sur GoCardless disponibles en ligne qui peuvent vous aider à vous faire une idée sur la passerelle de paiement.

✅GetApp : 4,0/5 (basé sur 63 avis)
✅Trust Pilot : 3,2/5 (basé sur 1806 avis)
✅G2: 4,7/5 (basé sur 300 avis)
✅Capterra: 4/5 (basé sur 63 avis)
✅TrustRadius: 9.3/10 (basé sur 13 avis)