Gocardless Avis : Prélèvement Récurrent en Ligne sans Carte Bancaire
🎯Tarifs, Fonctionnalités, Avis et Alternatives GoCardless 2024
Utilisé par plus de 75 000 entreprises à travers le monde, GoCardless, basé à Londres, révolutionne les transactions financières en collaborant avec plus de 2 300 banques.
En bref, GoCardless c’est :
- ✅ Facilité de Prélèvements SEPA : Simplification des transactions sans nécessité d’une carte bancaire.
- ✅ Adaptabilité : Conçu pour des entreprises de toutes tailles, des freelances aux grandes corporations.
- ✅ Utilisateur-Centric : Idéal pour les freelances, autoentrepreneurs, et consultants grâce à sa facilité d’utilisation.
- ✅ Économique : Coûts compétitifs, offrant une solution abordable.
- ✅ Gestion de Paiements Optimisée : Réduction des retards de paiement grâce à l’automatisation et l’efficacité du processus de recouvrement.
Spécialisé dans les prélèvements automatiques, il offre une solution efficace pour gérer les paiements récurrents et ponctuels sans carte bancaire. Sa méthode de prélèvement automatique est une alternative économique aux paiements par carte, réduisant considérablement les frais de traitement.
Mais représente-t-il le meilleur choix pour la gestion de vos prélèvements automatiques ?
Je vous invite à découvrir une analyse détaillée des offres de GoCardless, ses fonctionnalités, tarifs, frais associés et vous fournirai mon verdict complet sur cette solution de paiement.
Sommaire
💳Description Complète de l’Outil Gocardless
Qu’est-ce que GoCardless ?
Fondé en 2011, GoCardless est un leader mondial dans le domaine des paiements récurrents et du prélèvement automatique. Opérant dans plus de 30 pays et collaborant avec plus de 55 000 partenaires, GoCardless a révolutionné la manière dont les entreprises gèrent les paiements récurrents SEPA et les prélèvements automatiques.
Cet outil s’intègre aisément aux pages de paiement des entreprises, offrant une alternative efficace aux systèmes traditionnels comme Stripe. GoCardless facilite non seulement la collecte des paiements, la rendant plus rapide et moins contraignante, mais permet également une personnalisation avancée grâce à une intégration API robuste. Cette fonctionnalité assure une connexion fluide entre le logiciel de facturation des entreprises et GoCardless, optimisant ainsi l’expérience de paiement pour les clients.
Intégration de GoCardless
Spécialisée dans les solutions fintech, GoCardless embrasse l’Open Banking et est compatible avec de nombreux logiciels de comptabilité et de gestion de la relation client (CRM), tels que Xero, QuickBooks, Sage et Chargebee. Cette interopérabilité étendue permet aux entreprises de toutes tailles, et en particulier celles du secteur du commerce électronique, d’intégrer facilement GoCardless dans leurs écosystèmes existants.
Grâce à des intégrations poussées avec des plateformes telles que Zuora et Salesforce, GoCardless s’impose comme une solution incontournable pour les entreprises cherchant à optimiser leur gestion des paiements récurrents.
Outils de Paiement Similaires à:
✅ Gestion de devises multiples sans frais cachés
✅ Cartes bancaires virtuelles et physiques
✅ Transferts internationaux rapides et économiques
✅ Facilité de Paiements E-Commerce
✅ Absence de coûts d’adhésion
✅ Multiple passerelle de paiement disponible
✅ Paiement 4 fois sans frais
✅ Application mobile disponible
✅ Plébiscité par des millions d’utilisateurs
💰Prix/Frais GocardLess
Les forfaits tarifaires GoCardless sont conçus pour les entreprises de différentes tailles et besoins. Outre les trois offres groupées principales, il existe également la possibilité d’une tarification personnalisée basée sur le volume.
Offre Standard
Le forfait Standard ne comporte aucun frais mensuel et les utilisateurs peuvent « payer au fur et à mesure », ce qui signifie qu’ils ne seront facturés que par paiement – aucun autre coût caché n’est inclus. De plus, le forfait standard permet aux utilisateurs de collecter des paiements récurrents, variables, ponctuels et internationaux.
Avec l’offre standard, les professionnels peuvent intégrer la passerelle avec des logiciels partenaires ou l’utiliser via un tableau de bord ou une intégration personnalisée. Ils peuvent également concevoir une page de paiement avec le logo de leur entreprise.
Frais de Paiement Gocardless Offre Standard
| Frais de transaction Offre Standard sans TVA | Par Transaction |
|---|---|
| Frais de transaction nationale et Eurozone Pour les paiements supérieurs à 2 000 €, les utilisateurs devront payer des frais supplémentaires de 0,3 %. | 1.0%+ €0.20 |
| Plafond (seulement sur les transactions nationales) | €2.00 |
| Frais de transaction internationale conversion de devise incluse | 2.0% + €0.20 |
| Frais de remboursement | €0.30 |
| Frais de rejet de paiement: Les frais de rejet de paiement s’appliqueront uniquement si vous enregistrez plus de 15 rejets de paiement par mois. | €7.50 |
Prenons un exemple concret, j’ai un client X dans la zone Euro avec 100€ de maintenance par mois
- Montant par mois: 100€
- Frais de transaction = 1.0%+ €0.20 = 3€
- TVA 20% = 0.60€
- FRAIS TOTAL TVA INCLUS = 3.60€
Certes, cela représente 3,60€ par client et par mois, mais nous ne sommes pas à l’abri des impayés et retard de paiement: il faut les considérer comme des économies en termes de temps et d’effort, moins de stress. L’utilisation de GoCardless pour les freelances surtout, n’est pas seulement une question de coût, c’est un investissement dans l’efficacité et la tranquillité d’esprit.
En automatisant les prélèvements, on économise
- ✅un temps précieux autrefois consacré aux relances de paiement;
- ✅fini les échanges d’e-mails désagréables pour rappeler aux clients les paiements en retard;
- ✅cela aide également à éduquer les clients à respecter un rythme de paiement régulier;
- ✅on évite ainsi l’accumulation de factures qui peut générer une perception psychologique négative du client car perçu « trop cher » au vue du montant accumulé;
En fin de compte, activer cet outil est un choix gagnant-gagnant. Il ne s’agit pas seulement de réduire les frais, mais d’optimiser les processus, de gagner du temps et de créer une expérience de paiement plus fluide et professionnelle pour le client et le prestataire. L’avantage en termes de gestion du temps et de réduction des frictions dans la relation client n’a pas de prix.
Module complémentaire: Personnalisation de la Marque
Les professionels abonnés au module complémentaire falcutatifs paient 50€ par mois et bénéficient d’options de personnalisation supplémentaires pour leur page de paiement. Outre toutes les fonctionnalités Standard, l’offre peronsalisation de la marque propose également:
✅L’ajout de couleurs de votre marque aux pages de paiement
✅Personalisation des e-mails
✅Nom de votre organisation sur les relevés bancaires des clients à la place de GoCardless
Offre Advanced GoCardless
Enfin, les professionnels peuvent migrer vers le forfait Advanced et utiliser des fonctionnalités supplémentaires conçues pour maximiser l’expérience utilisateur.
Outre toutes les fonctionnalités répertoriées dans le forfait précédent standard, le Plan Advanced vous donne accès à Success+, un outil utilisé pour sa capacité à récupérer et réduire les paiements échoués.
Principales Caractéristiques du Advanced Plan:
✅ Success+ pour la Récupération des Paiements : Récupérez en moyenne 70% des paiements échoués, améliorant ainsi votre trésorerie et l’expérience client. Success+ permet d’identifier et de retenter automatiquement les paiements échoués, avec un suivi des taux d’échec et de récupération via le tableau de bord GoCardless.
✅ Mandats Vérifiés : Vérifiez les détails d’un nouveau client et réduisez la fraude de manière fluide grâce aux Mandats Vérifiés.
✅ Expérience Client sur Mesure : pages de paiement personnalisées aux notifications par e-mail.
L’ Advanced Plan est la solution idéale pour les entreprises qui valorisent la fluidité des opérations de paiement, la réduction des échecs de transaction et une expérience client améliorée.
Offre Pro GoCardless
Le Pro Plan représente le nec plus ultra des solutions de paiement en ligne proposées par GoCardless, englobant toutes les fonctionnalités du plan avancé et débloquant l’accès à des options encore plus sophistiquées, comme Protect+.
Caractéristiques Clés du GoCardless Pro Plan :
✅ Protect+ pour une Protection Anti-Fraude Complète : Avec Protect+, vous bénéficiez d’une protection intégrale contre la fraude, permettant d’identifier, de contester et de surveiller les clients frauduleux, y compris en cas de rétrofacturations abusives.
Exploitant l’apprentissage automatique pour s’adapter spécifiquement à votre entreprise, Protect+ vous offre la possibilité de peaufiner vos paramètres pour trouver le juste équilibre entre l’expérience client et la gestion des risques, tout en automatisant la vérification des clients.
Le GoCardless Pro Plan est idéal pour les entreprises qui exigent la plus grande envergure en termes de fonctionnalités de paiement en ligne, offrant une protection avancée contre la fraude tout en permettant une gestion fine du risque et de l’expérience client.
Tarification personnalisée (basée sur le volume)
Les entreprises ayant un volume de transactions important sont en mesure de créer un plan personnalisé prenant en charge leurs modèles commerciaux uniques. Cependant, les entreprises intéressées doivent contacter l’équipe commerciale de GoCardless pour connaître les options disponibles dans le package personnalisé.
Certains avantages d’un plan tarifaire personnalisé basé sur le volume incluent l’utilisation de tarifs spécifiques au pays, une assistance prioritaire et une ingénierie de solutions de prévente.
🚦Avantages et Inconvenients de la solution de Paiement GoCardless
Dans l’ensemble, GoCardless fait partie des meilleures solutions disponibles pour gérer les prélèvements automatiques. Il s’agit d’une excellente option pour les entreprises ou freelance qui facturent des services ou qui disposent de modèles de paiement réguliers et de relations clients continues.
Cependant, malgré ses atouts, GoCardless présente des limites.
✅Avantages À Utiliser Gocardless
- 🆕 Paiement par carte bancaire one shot disponible!
- 👍🏽Économies sur les Transactions, parfois plus de 3 fois moins chers.
- 👍🏽Expérience Utilisateur Simplifiée : interface simple et intuitive avec votre logo
- 👍🏽Paiements Internationaux: Collectez des paiements clients dans plus de 30 pays et en 8 devises.
- 👍🏽Intégration Facile avec plus de 350 partenaires logiciels, y compris des noms reconnus comme Xero, Tide, WooCommerce et Chargebee…
❎Inconvénients À Utiliser Gocardless
- 👎🏽GoCardless conserve également votre argent pendant 2/3 jours ouvrables avant de l’envoyer à votre banque.
- 👎🏽 GoCardless est conçu pour les petites transactions fréquentes, mais une limite de 5 000€ par transaction le rend inadapté aux transactions de grande valeur.
- 👎🏽 Pas d’application mobile dédiée
- 👎🏽 Il existe une certaine prise en charge des transactions internationales, mais celle-ci est limitée à certains pays et à 8 devises.
⭐Avis GoCardless Clients sur le Web
Il existe de nombreux avis sur GoCardless disponibles en ligne qui peuvent vous aider à vous faire une idée sur la passerelle de paiement.
✅GetApp : 4,0/5 (basé sur 73 avis)
✅Trustpilot : 2,7/5 (basé sur 2107 avis)
✅G2: 4,6/5 (basé sur 309 avis)
✅Capterra: 4/5 (basé sur 73 avis)
✅TrustRadius: 8.3/10 (basé sur 19 avis)
